Ley Anti Fraudes: BancoEstado consigue primera victoria tras multa de la CMF

BancoEstado obtuvo su primera victoria judicial ante el Tribunal Constitucional (TC) en la disputa legal que mantiene con la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), luego que el regulador sancionó a la compañía por no restituir fondos a usuarios afectados por fraudes en tarjetas de pago y transacciones electrónicas, en el marco de la Ley Anti Fraude.

En febrero de 2023, la CMF aplicó a BancoEstado una multa de UF 4.000 -equivalente a $ 148 millones- por infringir los plazos de restitución de fondos. El regulador identificó 488 casos en que BancoEstado no dio curso a las respectivas cancelaciones o restituciones en los plazos legales.

Tras la multa, BancoEstado escaló el asunto a la Corte de Apelaciones de Santiago mediante un reclamo de ilegalidad. No obstante, el Tribunal de Alzada rechazó en septiembre del año pasado las pretensiones de la entidad y ratificó la sanción.

BancoEstado no quedó conformé y acudió en octubre de 2023 hasta la Corte Suprema para dejar sin efecto la multa.

El requerimiento

En paralelo, los abogados del banco estatal, el estudio Colombara, presentaron el 31 de enero de 2024 un requerimiento de inaplicabilidad por inconstitucionalidad a dos artículos de la Ley Anti Fraudes.

El TC decidió la semana pasada declarar admisible el requerimiento en lo que concierne a la impugnación de la frase “corresponderá al emisor probar que ella fue autorizada por el usuario y que se encuentra registrada a su nombre” que se encuentra en el artículo cuarto de la Ley Anti Fraudes.

Ahora, comenzará el análisis y la presentación de antecedentes del caso. Mientras tanto, la causa en la Corte Suprema se suspendió.

Fuentes de la industria comentaron que la decisión del TC abre un camino legal frente al alza de fraudes que está teniendo la banca debido a que podría generar una fórmula para detener por esta vía los casos y cambiar la visión de la CMF sobre cómo aplicar la restitución de fondos.

Consultado BancoEstado sobre la resolución del TC, la entidad declaró que no estaba disponible para hacer comentarios, debido a que se trata de un asunto judicial que no está completamente resuelto.